Chaque module fait une chose et la fait bien. Ensemble, ils partagent le même dossier client, le même moteur de lecture documentaire et le même audit trail.
Le dossier se constitue sans ressaisie : les pièces sont lues en français comme en arabe, leur authenticité est contrôlée avant d'entrer au dossier, et leur cohérence d'ensemble est vérifiée en continu.
Lit, classe et extrait les champs de chaque pièce du dossier - CNI, registre de commerce, statuts, attestations NIF / NIS, justificatifs, relevés, liasses fiscales SCF - en français comme en arabe, manuscrits et scans dégradés inclus. Chaque champ extrait est versé au dossier client avec sa pièce d'origine.
Analyse chaque pièce avant qu'elle n'entre au dossier : métadonnées et traces de retouche, cohérence des polices, photomontages et substitutions, zones MRZ, tampons et signatures.
Recoupe automatiquement les champs entre les pièces d'un même dossier : ce que dit le RC doit correspondre aux statuts, aux pièces d'identité et aux déclarations du client - identités, adresses, dates, revenus, signatures.
Ce que le client déclare est recoupé avec les registres nationaux - jusqu'aux personnes physiques qui exercent le contrôle ultime.
Recoupe les informations déclarées avec les sources officielles : CNRC pour l'existence, le statut, les dirigeants et le capital ; NIF / NIS pour la situation fiscale et sociale ; NIN pour l'identité. Les écarts déclaré / source remontent en alerte.
Remonte la chaîne de propriété d'une personne morale jusqu'au contrôle ultime - actionnariat direct et indirect, pourcentages calculés à chaque niveau, contrôle par d'autres moyens, statut PPE des BE - l'obligation des lignes directrices 02/2024.
Clients et tiers liés - mandataires, dirigeants, actionnaires, bénéficiaires effectifs - sont filtrés contre l'ensemble des listes exigées.
Filtre contre la liste nationale des sanctions, la liste récapitulative ONU, les listes PPE et les médias défavorables - en batch sur le stock existant, en temps réel sur chaque entrée en relation. Les noms en script arabe sont rapprochés de leurs translittérations latines : محمد ↔ Mohamed ↔ Mohammed.
Le score suit les pondérations et les seuils de votre établissement - et les règles impératives priment toujours sur le calcul.
Calcule le score et le niveau de vigilance selon la matrice de l'établissement, conforme à l'Instruction 04-2026 - facteurs client, produits, géographie, canal - avec les overrides : sanctions → refus, PPE → approbation DG, pays GAFI → vigilance renforcée, soupçon → vigilance simplifiée interdite.
La situation de chaque client et ses opérations sont surveillées en continu - la revue anticipée se déclenche sur événement, sans attendre l'échéance.
Surveille la situation de chaque client entre deux revues - changement significatif, statut PPE, contrôle ou structure, alerte sanctions - et déclenche la revue anticipée quand un événement l'exige, en plus des échéances calendaires de 1, 3 ou 5 ans selon le risque.
Surveille les opérations au regard du profil déclaré du client, en continu : flux émis et reçus contre les flux prévisionnels, opérations atypiques ou fractionnées, transactions impliquant une personne listée.
Tout ce que le régulateur demande sort du même dossier - avec les pièces et la trace des contrôles attachées.
Génère les déclarations de soupçon CTRF - y compris tentatives et refus -, les formulaires FATCA et les états internes : revues en retard, dossiers à risque élevé, PPE, refus d'entrée en relation.
En visio ou dans vos locaux - réponse sous 48 h ouvrées.
Silvermind